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原创翻译 | 机器人顾问:大数据如何改变金融格局

2018-3-13 09:54| 发布者: 炼数成金_小数| 查看: 21876| 评论: 0

摘要: 不久之前,对于外行而言,投资自动化似乎是为对冲基金和投资银行保留的——投资世界的单块投资世界的整体,通过分析来获得一分一毫的收益。如果你只是对股票产生了偶然的兴趣,事情的状况就不是很令人鼓舞了。大大公 ...

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不久之前,对于外行而言,投资自动化似乎是为对冲基金和投资银行保留的——投资世界的单块投资世界的整体,通过分析来获得一分一毫的收益。如果你只是对股票产生了偶然的兴趣,事情的状况就不是很令人鼓舞了。大大公司从各种各样的投资,以及闪电般的、自动化的交易中赚得比你多得多。


但现在情况不同了。今年夏天关于罗博投资的新闻描绘了我们现在在大数据和投资方面的情况:

Betterment, 这位最初的知更鸟顾问拥有约300000名用户,价值超过八亿美元。


Robo-analysts能够在财务报表中仔细研究大量数据,为基金经理和其他决策者节省大量时间,然后他们就可以利用这些分析来进行股票购买决策。


任何人都可以利用 robo-advisors的顾问或银行来管理他们的投资组合。


Fintech robo-advisors 正在与银行竞争,但银行的咨询人在他们的建议中可能面临利益冲突,因为他们的算法倾向于选择那些为Fintech robo-advisors 的营销向银行付钱的公司。


罗布投资正在打开一个贸易水平全新的大门。因为robo-advisors能节省时间,而且其中一些人是自由的,所比以往任何时候都能做更多的交易。这可能是股市在2017年7月创下第二十五纪录的原因之一。正如CNN所指出的,公司利润看起来很好,利润推动了股票价格的上涨。Robo-分析师可以在几个小时内完成价值数周的法务会计,分析公司利润、估值和当前股价,为顾问提供有价值的见解。要对市场进行严格的分析从来没有这么容易,这有助于你就如何投资做出决定。


所有这一切中一个有趣的方面是电子商务市场。关于电子商务如何扰乱实体商业的报道并不少见。不久,电子商务将使附近的购物中心(进一步)陷入混乱,而随着亚马逊逐渐走向垄断,商店也在不断关闭。


然而,从投资的角度来看,由于现有的数据,实体零售形势看起来并不那么糟糕。电子商务仅占2017年第一季度盈利的8.5%,在此期间,零售部门实现了一万二千五百亿美元的销售额。总体而言,这表明消费者信心强劲,并告诉投资者,他们不必仅仅因为电子商务的到来而退出实体零售市场。实际上,实体零售和电子商务零售都显示盈利有所改善。


在罗博分析师之前,投资者不得不依赖新闻头条和收益报告,据福布斯撰稿人大卫·培训师,这可能会被操纵。所以,一位投资者可能会被一些耸人听闻的报道吓到,据我们所知,电子商务正意味着零售业的终结。Robo-分析师向投资者展示了一幅完整而公正的图景,这有助于创造一个人们不仅仅因为行业乌云密布就抛售他们的股票的市场。


大数据、人工智能和未来投资

正如人们所预料的那样,消费者和行业提供的大量数据正在创造一个微观层面上疯狂快速竞争的环境。这意味着尽管普通投资者可以通过咨询公司获得大量标准的市场数据,但不一定能够获得需要大量资金的替代数据。


在2017年5月举行的摩根大通会议上,该行对237名投资者进行了调查,其中80%的投资者“预期传统数据来源的相关性有所下降”。出现了“替代数据”,创建一个“各种数据来源、处理和咨询的公司组成的家庭产业”。


这些替代数据源包括匿名信用卡交易数据、数字收据数据和电子商务交易收集的数据。这些数据需要高度先进的数据挖掘和机器学习技术来进行处理以获得洞察力。对于Black Rock和AQR这样的大型投资者来说,要从专门从事替代数据的公司那里获得服务,甚至是很难的。


很容易看出这是往哪里去的。虽尽管定期投资者对分析现有数据的咨询公司感到满意,但大型投资者知道,这是为了获取消费者实时做什么的深层数据。结合人工智能,可能会结合企业数据分析消费者的消费数据,然后进行数以百万计的自动交易,大投资者可以将景观控制在一个前所未有的程度。常规投资者将无法获得替代数据集和专门的专有人工智能程序。


预计robo-advisors将开始在替代数据上取得进展;投资者通过robo-advisors获得的收益越多,大多数robo-advisors软件公司通过收费赚得的钱就越多。如果你想成为真正有竞争力的股票市场,如果能找到一个着眼未来的robo-advisors,那就值得了。


英文原文:https://datafloq.com/read/robo-advisors-how-big-data-financial-landscape/3688


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